| 05.09.2024 | |
|---|---|
| Hodnota podílového listu | |
| 2,1186 | |
| Změna | 0,04% (0,00) |
Základní údaje
| Typ fondu | Fondy velmi krátkodobých investic |
| Investiční společnost | Erste Asset Management GmbH, pobočka Česká republika |
| Měna | CZK |
| Typ | - |
| Začátek upisovacího období | - |
| Založení fondu | 01.07.1996 |
| Fond povolen v | CZ |
| Doba trvání | Otevřený fond |
| Majetek fondu | 53.376.003.706,00 CZK |
| Účetní rok fondu | 01.01. - 31.12. |
| Vstupní poplatek | 0,50% |
| Správcovský poplatek | 0,55% |
| Celková nákladovost fondu | 0,72% |
| Minimální investice | 300 Kč |
| Doporučený investiční horizont | 1 rok a déle |
| Zkušenost investora | - |
| Rizikovost produktu | 2 (stupnice 1-7) |
PDF ke stažení
| Statut |  |
| Sdělení klíčových informací | |
| Obchodní podmínky České spořitelny pro poskytování invest. služeb - platné od 1.9.2024 pro smlouvy uzavřené od 1.9.2024 | |
| Leták | |
| Obchodní podmínky České spořitelny pro poskytování invest. služeb - platné od 1.9.2023 pro smlouvy uzavřené do 31.8.2024 | |
| Měsíční zpráva fondu | |
Výroční zprávy
| Výroční zpráva | 31.12.2023 | |
| Pololetní zpráva | 30.06.2024 | |
Produktové novinky
Stupnice: ABS REL
Graf zobrazuje aktuální hodnotu podílového listu fondu vyhlášenou investiční společností k uvedenému pracovnímu dni. Výkonnosti v horizontu menším než 12 měsíců mají jen velmi malou vypovídací hodnotu. Minulá výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí.
Zdroj: Česká spořitelna, a. s.
| Výhody | Měli byste vědět |
| • Fond optimálně rozkládá prostředky do mnoha titulů, což významně snižuje tržní rizika.• Profesionální správa fondu – zkušený portfolio manažer vyhledává na trhu ty nejlepší investiční příležitosti, se zázemím analytiků silné finanční skupiny Erste Asset Management.• Aktivně řízené měnové zajištění.• Při pravidelném investování sleva z poplatku za obstarání koupě podílových listů.• Rychlá dostupnost prostředků (obvykle již do týdne). | Upozorňujeme Vás, že dále uvádíme cílový trh tohoto investičního nástroje. Nesplňujete-li některý z uvedených parametrů, můžete se nacházet mimo stanovený cílový trh! Cílový trh vymezuje množinu investorů (neprofesionálních zákazníků), pro které je investiční nástroj určen. Tento investiční nástroj je určen pro investory, kteří: • Mají dostatečné znalosti a/nebo zkušenosti týkající se podílových fondů. • Usilují o zhodnocení investovaných prostředků. • Jsou schopni akceptovat míru rizika, která je v souladu s rizikovou váhou (rizikovostí) produktu uvedenou v Základních údajích k produktu. • V případě nepříznivého vývoje investice jsou schopni snést případnou ztrátu investovaných prostředků, kterou ilustrují možné scénáře výkonnosti viz Sdělení klíčových informací (KID). • Mají zájem investovat v doporučeném investičním horizontu uvedeném v Základních údajích k produktu. • Tento fond není určen pro investory (negativní cílový trh produktu), kteří nejsou schopni v případě nepříznivého vývoje investice snést případnou ztrátu investovaných prostředků. • K vyhodnocení slučitelnosti klienta s cílovým trhem produktu dojde v průběhu nákupního procesu.
• Hodnota podílového listu může během trvání investice kolísat, a není tedy zaručena návratnost původně investované částky.• Mějte na paměti riziko inflace. Investoři by si měli být vědomi, že reálná hodnota investice včetně případného reálného výnosu může klesat v souvislosti s tím, jak její hodnotu snižuje inflace. • Rizika, která mohou být pro fond významná, jsou zejména: tržní riziko změny hodnoty cenných papírů, riziko úrokové, kreditní, měnové a riziko likvidity. Úplné informace o rizicích fondu naleznete ve statutu nebo v informacích pro investory.• Investor by neměl své investiční rozhodnutí založit výhradně na zde uváděných informacích, neboť se může nacházet mimo cílový trh nebo v negativním cílovém trhu tohoto produktu a tento produkt nemusí být vhodný pro všechny investory.• Tabulka indexů: www.erste-am.cz/tabulkaindexuTabulka indexů: www.erste-am.cz/tabulkaindexu |
Podmínky nákupu/prodeje
Nákup podílových listů Odkoupení/prodej podílových listů Pro nové klienty: |
Upozornění
| Úplné názvy otevřených podílových fondů a kompletní informace k produktu jsou uvedeny ve statutech (prospektech) fondů. Informace zde uvedené mají charakter propagačního sdělení. Informace uvedené v tomto sdělení nepředstavují investiční doporučení ani investiční poradenství, neboť nezohledňují konkrétní situaci konkrétních investorů. Hodnota investičních nástrojů může stoupat i klesat, přičemž není zaručena návratnost původně investované částky. Minulá výkonnost nezaručuje stejnou výkonnost v budoucím období. Návštěvník těchto webových stránek se může nacházet mimo cílový trh investičních nástrojů zde uvedených. Váš konkrétní investiční záměr doporučujeme konzultovat s odborným poradcem, který ověří, že plánovaná investice bude přiměřená vašim znalostem a zkušenostem, že bude v souladu s vašimi potřebami, charakteristikami a cíli, majetkovými poměry či vztahem k riziku, a seznámí vás se všemi případnými riziky konkrétní investiční příležitosti. |
Výkonnostní cíl a investiční strategie
| Výkonnostním cílem fondu je překonávat výnosy depozitních bankovních produktů. Jedná se o dluhopisový podílový fond velmi krátkodobých investic. Fond je vhodný pro investory, kteří si přejí dosáhnout lepšího zhodnocení než u termínovaných vkladů s vědomím, že při negativním vývoji úrokových sazeb mohou utrpět i menší ztrátu. Portfolio fondu tvoří zejména dluhopisy s variabilním nebo pevným kupónem, které jsou ve většině případů nakupovány se záměrem jejich držení až do splatnosti. Fond investuje také do pokladničních poukázek a bankovních depozit, případně i dluhopisů s vloženým derivátem. Fond investuje také do cenných papírů denominovaných v cizích měnách, přičemž je měnové riziko je aktivně řízeno. Doporučený investiční horizont je 1 rok a déle. Pro zkušenější investory může sehrát i roli investičního produktu pro dočasné zaparkování peněz, bez znalosti časového horizontu jejich dalšího použití. |
Výkonnost k datu (05.09.2024)
| Období | YTD |
6m |
1r (% p a) |
3r (% p a) |
5l (% p a) |
10 let (% p a) |
od zal. (% p a) |
| Výkonn. | 3,36 | 2,21 | 5,76 | 4,21 | 2,58 | 1,18 | 2,69 |
Roční výkonnost v % (05.09.2024)
| Období | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
| Výkonn. | 1,24 | 0,51 | -1,14 | 3,62 | 6,37 |
Dluhopisová část porfolia (31.07.2024)
| Průměrný výnos | 4,19 % |
| Průměrná doba do splatnosti | 1,45 roky |
| Durace v letech | 1,11 roky |
| Modifikovaná durace | 1,07 % |
Statistická data (31.07.2024)
| Sharpe Ratio | -0,15 |
| Volatilita v % | 1,00 |
Minimální a maximální výkonnosti v % p.a. (05.09.2024)
| 1 rok | 15,23  |
 -3,53 | |
| 3 roky | 12,71 |
-0,64 | |
| 5 let | 9,42 |
-0,30 | |
| 10 let | 5,85 |
-0,01 |
Nejvýznamnější pozice v portfoliu (31.07.2024)
| ISIN | Název | Měna | % zastoupení |
| CZ0001004105 | CZECH REP. VAR/27 | CZK | 9,71 |
| CZ0001004469 | CZECH REP. 1 06/26 | CZK | 9,19 |
| CZ0001003859 | CZECH REP. 2,5/28 | CZK | 8,84 |
| CZ0001004253 | CZECH REP. 2,4/25 | CZK | 8,60 |
| CZ0001005870 | CZECH REP. 1,25/25 | CZK | 4,48 |
| CZ0001005037 | CZECH REP.0,25/27 | CZK | 3,11 |
| CZ0001006506 | CZECH REP. 6/26 | CZK | 2,23 |
| CZ0001006167 | CZECH REP. 0,00/24 | CZK | 0,96 |
| XS2638560156 | CESKA SPORITELNA 5,943/27-26 | EUR | 0,63 |
| XS1074144871 | GOLDMAN SACHS 2,875/26 | EUR | 0,58 |
Struktura portfolia podle zemí (31.07.2024)
 | 86,05 % | Česká republika |
| 3,52 % | Francie |
| 2,50 % | USA |
| 2,28 % | Nizozemí |
| 1,65 % | Španělsko |
| 1,45 % | Německo |
| 1,17 % | Velká Británie |
| 0,54 % | Itálie |
| 0,48 % | Švýcarsko |
| 0,36 % | Ostatní země |
Struktura portfolia podle ratingu (31.07.2024)
| 81,77 % | Aa |
| 10,15 % | A |
| 7,60 % | Baa |
| 0,48 % | Aaa |
Struktura portfolia podle typu aktiv (31.07.2024)
| 52,60 % | Dluhopisy s pevným kuponem |
| 29,40 % | Reverzní repo operace |
| 10,29 % | Dluhopisy s variabilním kuponem |
| 7,71 % | Depozita |
Struktura portfolia podle měn (31.07.2024)
| 100,00 % | CZK |
Upozornění
| Úplné názvy otevřených podílových fondů a kompletní informace k produktu jsou uvedeny ve statutech (prospektech) fondů. Informace zde uvedené mají charakter propagačního sdělení. Informace uvedené v tomto sdělení nepředstavují investiční doporučení ani investiční poradenství, neboť nezohledňují konkrétní situaci konkrétních investorů. Hodnota investičních nástrojů může stoupat i klesat, přičemž není zaručena návratnost původně investované částky. Minulá výkonnost nezaručuje stejnou výkonnost v budoucím období. Návštěvník těchto webových stránek se může nacházet mimo cílový trh investičních nástrojů zde uvedených. Váš konkrétní investiční záměr doporučujeme konzultovat s odborným poradcem, který ověří, že plánovaná investice bude přiměřená vašim znalostem a zkušenostem, že bude v souladu s vašimi potřebami, charakteristikami a cíli, majetkovými poměry či vztahem k riziku, a seznámí vás se všemi případnými riziky konkrétní investiční příležitosti. |
