| 17.09.2021 | |
|---|---|
| Hodnota podílového listu | |
| 124,4000 | |
| Změna | 0,06% (0,08) |
Základní údaje
| Typ fondu | Smíšené fondy vyvážené |
| Investiční společnost | Erste Asset Management GmbH |
| Měna | EUR |
| Typ | VT |
| Začátek upisovacího období | - |
| Založení fondu | 04.11.2013 |
| Fond povolen v | AT,CZ,DE,HR |
| Doba trvání | Otevřený fond |
| Majetek fondu | 508.443.988,25 EUR |
| Účetní rok fondu | 01.01. - 31.12. |
| Vstupní poplatek | 1,50% |
| Správcovský poplatek | 0,90% |
| Celková nákladovost fondu | 1,37% |
| Minimální investice | Dle nabídky |
| Číslo účtu fondu | - |
| Doporučený investiční horizont | 6 let a déle |
| Zkušenost investora | - |
| Rizikovost produktu | 4 (stupnice 1-7) |
PDF ke stažení
| Statut |  |
| Klíčové informace pro investory | |
| Důležité upozornění | |
Výroční zprávy
| Výroční zpráva | 31.12.2020 | |
| Pololetní zpráva | 30.06.2021 | |
Stupnice: ABS REL
Graf zobrazuje aktuální hodnotu podílového listu fondu vyhlášenou investiční společností k uvedenému pracovnímu dni. Výkonnosti v horizontu menším než 12 měsíců mají jen velmi malou vypovídací hodnotu. Minulá výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí.
Zdroj: Česká spořitelna, a. s.
| Výhody | Měli byste vědět |
| Moderní aktivní investiční strategie s vyváženým poměrem rizika proti potenciálním výnosům. Investování do široké škály různých aktiv umožňuje do značné míry diverzifikovat rizika a snižovat tak možnost ztráty. Odprodej podílových listů je možný kdykoliv (cena je počítána denně). | Při investicích na kapitálových trzích dochází k výkyvům cen. Je možná i ztráta z investované částky. Výkyvy měnových kurzů mohou negativně ovlivňovat majetek fondu (cenu podílových listů). |
Podmínky nákupu/prodeje
Nákup podílových listů |
Upozornění na riziko podle rakouského zákona o investičních fondech 2011
| Není-li výslovně uvedeno jinak, platí vývoj hodnoty fondu za dobu kratší než pět let automaticky od založení fondu. Zejména údaje o vývoji hodnoty fondu za dobu pod dvanáct měsíců nemají vzhledem ke krátké době trvání velkou vypovídací schopnost. |
| YOU INVEST balanced může významně investovat do investičních fondů (OGAW, OGA) ve smyslu § 71 InvFG 2011. |
Upozornění
| Úplné názvy otevřených podílových fondů jsou uvedeny ve statutech (prospektech) fondů. V souladu s pravidly platnými pro kolektivní investování obhospodařovatel upozorňuje, že současná ani očekávaná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Investice do podílových listů v sobě obsahuje riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní a není zaručena návratnost původně investované částky. Veškeré informace zde uvedené mají pouze informační charakter a jejich účelem není nahradit statut (prospekt) nebo poskytnout jeho kompletní shrnutí. Případné využití těchto stránek/informací při investování musí být konzultováno s poradci České spořitelny. Pokud je zmiňován jakýkoliv výnos, je vždy třeba vycházet ze zásady, že minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích, že jakákoli investice v sobě zahrnuje riziko kolísání hodnoty a změny směnných kurzů a že návratnost původně investovaných prostředků ani výše případného zisku není v žádném případě zaručena. |
Výkonnostní cíl a investiční strategie
| YOU INVEST balanced nabízí investorům vyvážené složení jednotlivých tříd aktiv. YOU INVEST balanced - je fond určený pro privátní klientelu se střední(mírnou) ochotou riskovat. Nabízí vyvážený poměr rizika a výnosu. Naši portfolio manažeři neustále monitorují a optimalizují portfolio fondu s ohledem na aktuální příležitosti na finančních trzích. Podíl aktiv dynamické složky (akciové nástroje, korporátní a high-yield dluhopisy) může tvořit až 60% portfolia. I když je riziko aktivně řízeno, nelze garantovat plnou návratnost z investované částky. |
Výkonnost k datu (31.08.2021)
| Období | YTD |
6m |
1r (% p a) |
3r (% p a) |
5l (% p a) |
10 let (% p a) |
od zal. (% p a) |
| Výkonn. | 3,78 | - | 6,88 | 3,85 | 2,69 | - | 2,84 |
Roční výkonnost v % (31.08.2021)
| Období | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 |
| Výkonn. | 2,56 | 3,97 | -6,40 | 9,27 | 4,08 |
Dluhopisová část porfolia (31.08.2021)
| Průměrný výnos | 2,71 % |
| Průměrná doba do splatnosti | 9,28 roky |
| Durace v letech | 5,46 roky |
| Modifikovaná durace | 5,36 % |
Statistická data (31.08.2021)
| Sharpe Ratio | 0,56 |
| Volatilita v % | 7,65 |
Minimální a maximální výkonnosti v % p.a. (31.08.2021)
| 1 rok | 18,32  |
 -8,74 | |
| 3 roky | 3,88 |
-2,68 | |
| 5 let | 3,50 |
-1,96 |
Nejvýznamnější pozice v portfoliu (31.08.2021)
| ISIN | Název | Měna | % zastoupení |
| AT0000700786 | ERSTE MORTGAGE R01TEO | EUR | 6,94 |
| LU0354092115 | CANDR.M.MKT.-EURO AAA V C | EUR | 6,27 |
| AT0000724224 | ERSTE BD EURO CORP.R01TEO | EUR | 5,20 |
| AT0000A05HR3 | ERSTE BD EM CORP.R01TEO | EUR | 4,99 |
| AT0000637491 | ERSTE BD USA HY R01TE0 | EUR | 4,99 |
| AT0000724307 | ERSTE RESERVE EO R01TEO | EUR | 4,26 |
| AT0000812870 | ERSTE STOCK GL R01TEO | EUR | 4,17 |
| LU0474966081 | PICTET-USA INDEX I EOA | EUR | 3,83 |
| AT0000809165 | ERSTE BD EM GOVE.R01TEO | EUR | 3,49 |
| AT0000812961 | ERSTE BOND DOLLAR T | EUR | 3,49 |
Struktura portfolia podle regionů (31.08.2021)
 | 57,70 % | Severní Amerika |
| 20,01 % | Průmyslové země nadregionální |
| 13,92 % | Západní Evropa |
| 8,37 % | Asie bez Japonska |
Struktura portfolia podle typu aktiv (31.08.2021)
| 46,81 % | Dluhopisy |
| 26,01 % | Akcie |
| 14,66 % | Peněžní trh/krátkodobé investice |
| 12,51 % | Alternativní strategie / Ostatní |
Upozornění
| Úplné názvy otevřených podílových fondů jsou uvedeny ve statutech (prospektech) fondů. V souladu s pravidly platnými pro kolektivní investování obhospodařovatel upozorňuje, že současná ani očekávaná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Investice do podílových listů v sobě obsahuje riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní a není zaručena návratnost původně investované částky. Veškeré informace zde uvedené mají pouze informační charakter a jejich účelem není nahradit statut (prospekt) nebo poskytnout jeho kompletní shrnutí. Případné využití těchto stránek/informací při investování musí být konzultováno s poradci České spořitelny. Pokud je zmiňován jakýkoliv výnos, je vždy třeba vycházet ze zásady, že minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích, že jakákoli investice v sobě zahrnuje riziko kolísání hodnoty a změny směnných kurzů a že návratnost původně investovaných prostředků ani výše případného zisku není v žádném případě zaručena. |