| 17.05.2022 | |
|---|---|
| Hodnota podílového listu | |
| 115,2100 | |
| Změna | 0,43% (0,49) |
Základní údaje
| Typ fondu | Smíšené fondy vyvážené |
| Investiční společnost | Erste Asset Management GmbH |
| Měna | EUR |
| Typ | VT |
| Začátek upisovacího období | - |
| Založení fondu | 04.11.2013 |
| Fond povolen v | AT,CZ,DE,HR |
| Doba trvání | Otevřený fond |
| Majetek fondu | 429.229.005,01 EUR |
| Účetní rok fondu | 01.01. - 31.12. |
| Vstupní poplatek | 1,50% |
| Správcovský poplatek | 0,90% |
| Celková nákladovost fondu | 1,32% |
| Minimální investice | Dle nabídky |
| Číslo účtu fondu | - |
| Doporučený investiční horizont | 6 let a déle |
| Zkušenost investora | - |
| Rizikovost produktu | 4 (stupnice 1-7) |
PDF ke stažení
| Statut |  |
| Klíčové informace pro investory | |
| Důležité upozornění | |
Výroční zprávy
| Výroční zpráva | 31.12.2021 | |
| Pololetní zpráva | 30.06.2021 | |
Stupnice: ABS REL
Graf zobrazuje aktuální hodnotu podílového listu fondu vyhlášenou investiční společností k uvedenému pracovnímu dni. Výkonnosti v horizontu menším než 12 měsíců mají jen velmi malou vypovídací hodnotu. Minulá výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí.
Zdroj: Česká spořitelna, a. s.
| Výhody | Měli byste vědět |
| Moderní aktivní investiční strategie s vyváženým poměrem rizika proti potenciálním výnosům. Investování do široké škály různých aktiv umožňuje do značné míry diverzifikovat rizika a snižovat tak možnost ztráty. Odprodej podílových listů je možný kdykoliv (cena je počítána denně). | Při investicích na kapitálových trzích dochází k výkyvům cen. Je možná i ztráta z investované částky. Výkyvy měnových kurzů mohou negativně ovlivňovat majetek fondu (cenu podílových listů). Rizika, která mohou být pro fond významná, jsou zejména: úvěrové riziko, riziko protistrany, riziko likvidity, riziko úschovy (custody), riziko derivátů a operační riziko. Úplné informace o rizicích fondu naleznete ve statutu nebo v informacích pro investory. |
Podmínky nákupu/prodeje
Nákup podílových listů |
Upozornění na riziko podle rakouského zákona o investičních fondech 2011
| Není-li výslovně uvedeno jinak, platí vývoj hodnoty fondu za dobu kratší než pět let automaticky od založení fondu. Zejména údaje o vývoji hodnoty fondu za dobu pod dvanáct měsíců nemají vzhledem ke krátké době trvání velkou vypovídací schopnost. |
| YOU INVEST balanced může významně investovat do investičních fondů (OGAW, OGA) ve smyslu § 71 InvFG 2011. |
Upozornění
| Úplné názvy otevřených podílových fondů jsou uvedeny ve statutech (prospektech) fondů. V souladu s pravidly platnými pro kolektivní investování obhospodařovatel upozorňuje, že současná ani očekávaná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Investice do podílových listů v sobě obsahuje riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní a není zaručena návratnost původně investované částky. Veškeré informace zde uvedené mají pouze informační charakter a jejich účelem není nahradit statut (prospekt) nebo poskytnout jeho kompletní shrnutí. Případné využití těchto stránek/informací při investování musí být konzultováno s poradci České spořitelny. Pokud je zmiňován jakýkoliv výnos, je vždy třeba vycházet ze zásady, že minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích, že jakákoli investice v sobě zahrnuje riziko kolísání hodnoty a změny směnných kurzů a že návratnost původně investovaných prostředků ani výše případného zisku není v žádném případě zaručena. |
Výkonnostní cíl a investiční strategie
| YOU INVEST balanced nabízí investorům vyvážené složení jednotlivých tříd aktiv. YOU INVEST balanced - je fond určený pro privátní klientelu se střední(mírnou) ochotou riskovat. Nabízí vyvážený poměr rizika a výnosu. Naši portfolio manažeři neustále monitorují a optimalizují portfolio fondu s ohledem na aktuální příležitosti na finančních trzích. Podíl aktiv dynamické složky (akciové nástroje, korporátní a high-yield dluhopisy) může tvořit až 60% portfolia. I když je riziko aktivně řízeno, nelze garantovat plnou návratnost z investované částky. Fond uplatňuje aktivní investiční politiku a nepřihlíží k referenční hodnotě. Jednotlivá aktiva jsou do fondu vybírána na základě vlastního rozhodování a rozsah výběru investiční společnosti není omezen. |
Výkonnost k datu (29.04.2022)
| Období | YTD |
6m |
1r (% p a) |
3r (% p a) |
5l (% p a) |
10 let (% p a) |
od zal. (% p a) |
| Výkonn. | -6,65 | - | -3,69 | 1,60 | 1,11 | - | 1,87 |
Roční výkonnost v % (29.04.2022)
| Období | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 |
| Výkonn. | 3,97 | -6,40 | 9,27 | 4,08 | 4,47 |
Dluhopisová část porfolia (29.04.2022)
| Průměrný výnos | 3,87 % |
| Průměrná doba do splatnosti | 7,59 roky |
| Durace v letech | 5,20 roky |
| Modifikovaná durace | 5,08 % |
Statistická data (29.04.2022)
| Sharpe Ratio | 0,27 |
| Volatilita v % | 7,68 |
Minimální a maximální výkonnosti v % p.a. (29.04.2022)
| 1 rok | 18,32  |
 -8,74 | |
| 3 roky | 5,90 |
-2,68 | |
| 5 let | 3,50 |
-1,96 |
Nejvýznamnější pozice v portfoliu (29.04.2022)
| ISIN | Název | Měna | % zastoupení |
| LU0354092115 | CANDR.M.MKT.-EURO AAA V C | EUR | 7,31 |
| AT0000724224 | ERSTE BD EURO CORP.R01TEO | EUR | 5,23 |
| AT0000724307 | ERSTE RESERVE EO R01TEO | EUR | 5,04 |
| AT0000700786 | ERSTE MORTGAGE R01TEO | EUR | 5,01 |
| AT0000637491 | ERSTE BD USA HY R01TE0 | EUR | 4,96 |
| FR0007435920 | AMU.EO LI.SH.TE.SRI C | EUR | 4,28 |
| AT0000A05HR3 | ERSTE BD EM CORP.R01TEO | EUR | 4,28 |
| AT0000809165 | ERSTE BD EM GOVE.R01TEO | EUR | 4,20 |
| AT0000812961 | ERSTE BOND DOLLAR T | EUR | 3,59 |
| DE000A1DCTL3 | WITR MET.SEC.DZ09/UN.XAU | EUR | 2,53 |
Struktura portfolia podle regionů (29.04.2022)
 | 54,20 % | Severní Amerika |
| 19,97 % | Průmyslové země nadregionální |
| 11,66 % | Západní Evropa |
| 7,98 % | Japonsko |
| 3,93 % | Asie bez Japonska |
| 2,26 % | Latinská Amerika |
Struktura portfolia podle typu aktiv (29.04.2022)
| 47,65 % | Dluhopisy |
| 19,28 % | Akcie |
| 17,71 % | Peněžní trh/krátkodobé investice |
| 15,36 % | Alternativní strategie / Ostatní |
Upozornění
| Úplné názvy otevřených podílových fondů jsou uvedeny ve statutech (prospektech) fondů. V souladu s pravidly platnými pro kolektivní investování obhospodařovatel upozorňuje, že současná ani očekávaná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Investice do podílových listů v sobě obsahuje riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní a není zaručena návratnost původně investované částky. Veškeré informace zde uvedené mají pouze informační charakter a jejich účelem není nahradit statut (prospekt) nebo poskytnout jeho kompletní shrnutí. Případné využití těchto stránek/informací při investování musí být konzultováno s poradci České spořitelny. Pokud je zmiňován jakýkoliv výnos, je vždy třeba vycházet ze zásady, že minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích, že jakákoli investice v sobě zahrnuje riziko kolísání hodnoty a změny směnných kurzů a že návratnost původně investovaných prostředků ani výše případného zisku není v žádném případě zaručena. |