FAQ - často kladené otázky a odpovědi
Strana 3 z 6
| Jak funguje uvolňování finančních prostředků z majetku fondů EAM ČR? | Manažer podílového fondu uvolňuje peněžní prostředky na úhradu závazků vůči podílníkům za odkoupené podílové listy zpravidla do tří pracovních dnů. V případě, že v podílovém fondu není dostatek volných peněžní prostředků, má povinnost si je opatřit prodejem cenných papírů z majetku podílového fondu v zákonné lhůtě 15 pracovních dnů. Při prodeji cenných papírů z majetku podílového fondu však musí dodržet pravidla odborné péče. Ještě v den uvolnění peněžních prostředků na vypořádání odkupů jsou tyto připsány na účty podílníků, pokud jsou i jejich účty vedeny Českou spořitelnou (v rámci jedné banky musí být podle zákona o platebním styku peněžní prostředky odepsány a připsány v ten samý den). Proto i při výměnách podílových listů jsou peněžní prostředky za odkoupené podílové listy ještě v den jejich uvolnění připsány na běžný účet cílového fondu. Z výše uvedeného vyplývá, že podílník nemůže ani při výměnách podílových listů počítat najisto, kdy budou uvolněny peněžní prostředky za odkoupené podílové listy z výchozího fondu a připsány na účet cílového fondu. Tato nejistota ohledně termínu vypořádání odkupů je větší u akciových fondů než např. u fondů peněžního trhu. Účetnictví jednotlivých fondů a jejich bankovní účty jsou zcela odděleny od účetnictví investiční společnosti a od jejích bankovních účtů. |
| Jak funguje připisování a odepisování podílových listů fondů EAM ČR? | V souladu se statutem fondu investiční společnost vždy vydá podílové listy (a dojde k jejich připsání na majetkový účet podílníka) první pracovní den po připsání peněžních prostředků na účet fondu (pokud mohly být peněžní prostředky přiřazeny příslušné objednávce). Dřívější termín vydání podílových listů není technicky možný, neboť ještě není známá (spočítána) aktuální hodnota, za kterou se mají podílové listy vydat. V tento den se peníze podílníka přesouvají z tzv. investičního podúčtu na běžný účet a manažer fondu je může poprvé použít. K účetnímu odkoupení podílových listů (tj. k jejich odepsání z majetkového účtu podílníka) dochází zpravidla druhý pracovní den po podání žádosti o odkoupení a vždy za aktuální hodnotu ke dni podání žádosti o odkoupení. Datum, kdy došlo ke změně v počtu podílových listů na majetkovém účtu podílníka je uváděno na výpise z majetkového účtu. Výše uvedené technologické postupy nemusí být dodrženy v případě, že by došlo k pozastavení vydávání nebo odkupování podílových listů, v souladu se zákonem a se statutem fondu. K takovémuto pozastavení by mohlo dojít v případech mimořádných situacích (např. nefunkčnost systémů, výpadek el. energií, teroristické útoky apod.). I při řešení mimořádných situací však investiční společnost musí dávat přednost zájmů podílníků před svými zájmy. |
| Jak funguje Výměna podílových listů podílových fondů EAM ČR? | Zákon č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování, jímž se řídí statuty fondu ve svém § 11, odst. 1 stanoví, že podílový list je vždy vydáván za částku, která se rovná jeho aktuální hodnotě vyhlášené ke rozhodnému dni tedy ke dni připsání peněžních prostředků podílníka na účet fondu. Nákup PL cílového fondu je tedy i v rámci tzv. výměny PL realizován vždy standardním způsobem a mezi odepsáním PL jednoho fondu a připsáním PL druhého fondu je vždy minimálně jednodenní rozdíl. (V případě nutnosti určitého času k vytvoření dostatečného objemu finančních prostředků na odkupy manažerem fondů, který musí dbát oprávněných zájmů ostatních podílníků, může rozdíl v těchto odůvodněných případech činit v souladu se zákonem až patnáct pracovních dnů.) |
| Aktuální hodnota – cena, za kterou jsou podílové listy vydávány a odkupovány u nákupu podílových listů klientem: | ke dni připsání peněžních prostředků na účet fondu (den T) je vypočtena aktuální hodnota majetku v podílovém fondu připadající na jeden podílový list. K výpočtu aktuální hodnoty ze dne T může dojít až následující pracovní den (T +1 pracovní den). Ke zveřejnění aktuální hodnoty ze dne T dochází následující pracovní den po jejím výpočtu (T+2 pracovní dny) |
| Aktuální hodnota – cena, za kterou jsou podílové listy vydávány a odkupovány u prodeje podílových listů klientem, neboli při jejich odkoupení investiční společností: | vždy za aktuální hodnotu ke dni podání žádosti (den T), aktuální hodnota ze dne T je vypočítána následující pracovní den (T+1 pracovní den), aktuální hodnota je zveřejněna následující pracovní den po jejím výpočtu (T+2 pracovní dny).PL nelze odkoupit v den T, neboť ještě není známa cena (aktuální hodnota podílového listu), za jakou se musí toto vypořádání provést a není znám ani počet podílových listů, které budou odkoupeny |
| Co musím udělat pro první nákup podílových listů fondů EAM ČR? | Pokud klient nemá s Českou spořitelnou sjednanou Obstaravatelskou smlouvu, tudíž nevlastní dosud žádný tuzemský nebo zahraniční podílový fond, musí se dostavit na pobočku České spořitelny k jejímu podpisu. Klient spolu s Obstaravatelskou smlouvou podepisuje současně volné investování, díky kterému stačí pro nákup PL vybraného fondu zaslat peníze přímo na jeho běžný účet a jako variabilní symbol uvést číslo majetkového účtu investičních nástrojů, které je mu přiděleno. Na pobočku České spořitelny stačí přijít pouze jednou, a poté již klient může investovat do vybraného fondu bez dalších dodatků. |
| Co musím udělat pro další nákup podílových listů fondů EAM ČR, když už mám svůj MUIN? | Další nákup je standardní služba pro klienty, kteří již mají sjednanou Obstaravatelskou smlouvu s Českou spořitelnou a založený svůj majetkový účet investičních nástrojů (MUIN) a chtějí provést další jednorázový nákup. Ten je realizován pouze zasláním peněžních prostředků na běžný účet vybraného fondu; variabilním symbolem je číslo majetkového účtu investičních nástrojů klienta. Je podporován službou George. |
| Na jakých trzích zprostředkováváme obchody s akciemi? | Obchody s akciemi zprostředkováváme na trzích v těchto zemích: ČR, Francie, Japonsko, Německo, Polsko, Rakousko, USA, Velká Británie |
| Na Burze cenných papírů Praha zprostředkováváte obchody jenom v KOBOSu nebo i ve SPADu? | Zprostředkováváme obchody V KOBOSu i ve SPADu. |
| Kdy musím vlastnit konkrétní CP, abych měl nárok na dividendu? | V rozhodný den. Rozhodný den stanovuje valná hromada. |