Fond život. cyklu 2030 FF

Smíšený fond se snižujícím se podílem akcií v čase k datu plně konzervativního fondu v roce 2030

 
Výkonnostní cíl a investiční strategie
Výkonnostním cílem fondu je dlouhodobě překonávat výnosy dluhopisů prostřednictvím kombinace investic do dluhopisů a akcií. Jedná se o otevřený podílový fond s optimalizovanou investiční strategií, která je přizpůsobená dlouhodobému investičnímu horizontu. Je vhodný pro investory, kteří plánují použití svých prostředků kolem roku 2030. Tato strategie využívá potenciálu růstu akciových trhů, čímž může být dosaženo atraktivního výnosu. Díky fondům životního cyklu si investor může zabezpečit své budoucí finanční potřeby, třeba v případě odchodu do důchodu. Fond upravuje složení portfolia s blížícím se koncovým datem investice (fondu). Na počátku fondu je investováno do dynamičtějších aktiv – akcií, které ale historicky dlouhodobě přinášejí nejvyšší výnosy. Akciová složka je investována přes indexové akciové fondy (typu ETF), což vede k velmi široké diverzifikaci a úspoře nákladů. Měnové riziko je aktivně řízeno. V průběhu života fondu se s blížícím se tzv. cílovým datem (např. očekávaný odchod do důchodu) bude rozložení aktiv postupně stávat konzervativnější. Ke konci investice je investováno již jen do nejkonzervativnějších aktiv – výlučně do instrumentů peněžního trhu.
 
Výkonnost k datu (14.10.2021)
Období
YTD
6m
1r
(% p a)
3r
(% p a)
5l
(% p a)
10 let
(% p a)
od zal.
(% p a)
Výkonn. 4,33 1,70 7,21 4,89 3,97 4,78 0,69
Roční výkonnost v % (14.10.2021)
Období 2016 2017 2018 2019 2020
Výkonn. 3,34 6,97 -9,01 14,01 2,86
Minimální a maximální výkonnosti v % p.a. (14.10.2021)
1 rok
57,40
-50,85
3 roky
17,82
-12,38
5 let
13,75
-6,39
10 let
7,75
-0,69
 
 
Upozornění
Úplné názvy otevřených podílových fondů jsou uvedeny ve statutech (prospektech) fondů. V souladu s pravidly platnými pro kolektivní investování obhospodařovatel upozorňuje, že současná ani očekávaná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Investice do podílových listů v sobě obsahuje riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní a není zaručena návratnost původně investované částky. Veškeré informace zde uvedené mají pouze informační charakter a jejich účelem není nahradit statut (prospekt) nebo poskytnout jeho kompletní shrnutí. Případné využití těchto stránek/informací při investování musí být konzultováno s poradci České spořitelny. Pokud je zmiňován jakýkoliv výnos, je vždy třeba vycházet ze zásady, že minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích, že jakákoli investice v sobě zahrnuje riziko kolísání hodnoty a změny směnných kurzů a že návratnost původně investovaných prostředků ani výše případného zisku není v žádném případě zaručena.