Fond život. cyklu 2030 FF

Smíšený podílový fond se snižujícím se podílem akcií v čase se splatností v roce 2030.

 
Výkonnostní cíl a investiční strategie
Výkonnostním cílem fondu je dlouhodobě překonávat výnosy dluhopisů ČR prostřednictvím kombinace investic do dluhopisů a akcií. Jedná se o otevřený podílový fond s optimalizovanou investiční strategií, která je přizpůsobená dlouhodobému investičnímu horizontu. Je vhodný pro investory, kteří plánují použití svých prostředků kolem roku 2030. Tato strategie využívá potenciálu růstu akciových trhů, čímž může být dosaženo atraktivního výnosu. Díky fondům životního cyklu si investor může zabezpečit své budoucí finanční potřeby, třeba v případě odchodu do důchodu. Fond upravuje složení portfolia s blížícím se koncovým datem ukončení fondu v roce 2030. Na počátku fondu je investováno do dynamičtějších aktiv – akcií, které ale historicky dlouhodobě přinášejí nejvyšší výnosy. V průběhu života fondu se s blížícím se tzv. cílovým datem (např. očekávaný odchod do důchodu) bude rozložení aktiv postupně stávat konzervativnější. Na konci investičního období fond investuje pouze do nejkonzervativnějších aktiv – výlučně do nástrojů peněžního trhu.
 
Výkonnost k datu (21.03.2024)
Období
YTD
6m
1r
(% p a)
3r
(% p a)
5l
(% p a)
10 let
(% p a)
od zal.
(% p a)
Výkonn. 3,35 8,96 11,88 3,08 3,85 3,16 0,95
Roční výkonnost v % (21.03.2024)
Období 2019 2020 2021 2022 2023
Výkonn. 14,01 2,86 5,51 -8,03 10,52
Minimální a maximální výkonnosti v % p.a. (21.03.2024)
1 rok
57,40
-50,85
3 roky
17,82
-12,38
5 let
13,75
-6,39
10 let
7,75
-0,69
 
 
Upozornění
Úplné názvy otevřených podílových fondů a kompletní informace k produktu jsou uvedeny ve statutech (prospektech) fondů. Informace zde uvedené mají charakter propagačního sdělení. Informace uvedené v tomto sdělení nepředstavují investiční doporučení ani investiční poradenství, neboť nezohledňují konkrétní situaci konkrétních investorů. Hodnota investičních nástrojů může stoupat i klesat, přičemž není zaručena návratnost původně investované částky. Minulá výkonnost nezaručuje stejnou výkonnost v budoucím období. Návštěvník těchto webových stránek se může nacházet mimo cílový trh investičních nástrojů zde uvedených. Váš konkrétní investiční záměr doporučujeme konzultovat s odborným poradcem, který ověří, že plánovaná investice bude přiměřená vašim znalostem a zkušenostem, že bude v souladu s vašimi potřebami, charakteristikami a cíli, majetkovými poměry či vztahem k riziku, a seznámí vás se všemi případnými riziky konkrétní investiční příležitosti.