Podřízený dluhopis EGB Fix-To-Float / 2030

Podřízený dluhopis EGB Fix-To-Float / 2030
ISIN: AT0000A2JSV5

2024/04/19 11:10:00
Bid	Ask
86.39	-
Minimum yield	-
Difference	0.46%(0.41)

General attributes
Type of bond	Subordinated bonds
Bond style	subordinated
Issuer type	financial institution
Country of issue	AT
Current coupon	4.500%
Coupon style	floating
Coupon payment date	2021/04/21
Coupon payment period	semi annually
Yield to maturity p.a. (before capital gains tax)	-
Value date	2020/10/21
Maturity	2030/10/21
Repayment value	100
Currency	CZK
Nominal value	10,000
Capital gains tax	-
Accrued Interest	2.5

since inception

Performance since inception. Performances under 12 month have only little informative value because of the short maturity. Information about previous performance does not guarantee future performance. Source: Česká spořitelna, a. s.

Advantages

Details you should be aware of

Proč si Podřízený dluhopis EGB Fix-To-Float / 2030 koupit?

Odráží kvalitu Erste Group Bank AG jako silné středoevropské banky a přitom nabízí vyšší výnos v porovnání s klasickými dluhopisovými produkty (nepodříženými).
Atraktivní fixní úrok 2,75 % p. a. v prvních dvou letech.
Atraktivní pohyblivý úrok od 1 % p. a. do 4,5 % p. a. v následujících osmi letech.
Pravidelné půlroční vyplácení úroku.
Elektronická verze prospektu je zveřejněna na internetové stránce Emitenta www.erstegroup.com.
Sdělení lze získat na internetových stránkách tvůrce www.erstegroup.com, na investičním portálu České
spořitelny www.investicnicentrum.cz.

Please note that the target market of this investment instrument is listed below. If you do not meet any of the listed parameters, you may be outside the specified target market!

The target market defines the set of investors (retail clients) for whom the investment product is intended.

This investment product is intended for investors who:

have sufficient knowledge and/or experience regarding bonds.
seek investment profit
are able to accept a level of risk that is in accordance with the risk indicator of the product specified in General attributes.
In the event of an unfavorable development of the investment, they are able to bear a possible partial or total loss.
are interested in holding the product until the maturity specified in General attributes.

This investment product is not intended for investors (negative product target market), who:

do not have sufficient knowledge regarding bonds
are unable to bear the loss of invested funds indicated in the Key Information Document (KID) in the event of an unfavorable development of the investment

The client's compatibility with the product's target market will be evaluated during the purchase process.

-----------------------------------------

* Držitel Podřízeného dluhopisu EGB Fix-To-Float / 2030 nese kreditní riziko emitenta.
* Fixní úrok (v prvních dvou letech): 2,75 % p. a.
* Pohyblivý úrok od 3. roku do doby splatnosti: 6M PRIBOR, nejméně však 1 % p. a., maximálně 4,5 % p. a.
* Výplata úroku: 2x ročně, vždy k 21.4. a 21.10.
* Produktové náklady platné ke dni zahájení úpisu: () 0,61 % ročně
* Specifická rizika spojená s podřízeným dluhopisem - naleznete v letáku

You will find more information in the leaflet.

Description
Důvěřujete finanční síle Erste Group Bank AG a chtěli byste se podílet na úspěchu této renomované středoevropské finanční skupiny? Potenciál zajímavého výnosu Vám nabízí Podřízený dluhopis EGB Fix-To-Float / 2030 (ERSTE Subordinated Fix-To-Float Note 20-30) s fixním a proměnlivým úročením. Tento podřízený dluhopis nabízí svým klientům v průběhu svého trvání dva typy úrokového výnosu: fixní a pohyblivý. V krátkodobém horizontu dvou let nabízí v současném úrokovém prostředí nadstandardní fixní úrok 2,75 % p. a. V následujících osmi letech do splacení pak svůj výnos odvozuje od úrovně šestiměsíční sazby PRIBOR, přičemž minimální úrok je 1 % p. a. a maximálně bude dluhopis vyplácet 4,5 % p. a. Podřízený dluhopis EGB Fix-To-Float / 2030 je optimální pro všechny, kteří v delším časovém horizontu očekávají růst úrokových sazeb. Datum emise: 21.10.2020 Upisovací období: 29.9.2020 – 20.10.2020 You will find more information in the leaflet.

Description

Důvěřujete finanční síle Erste Group Bank AG a chtěli byste se podílet na úspěchu této renomované středoevropské finanční skupiny? Potenciál zajímavého výnosu Vám nabízí Podřízený dluhopis EGB Fix-To-Float / 2030 (ERSTE Subordinated Fix-To-Float Note 20-30) s fixním a proměnlivým úročením.

Tento podřízený dluhopis nabízí svým klientům v průběhu svého trvání dva typy úrokového výnosu: fixní a pohyblivý. V krátkodobém horizontu dvou let nabízí v současném úrokovém prostředí nadstandardní fixní úrok 2,75 % p. a. V následujících osmi letech do splacení pak svůj výnos odvozuje od úrovně šestiměsíční sazby PRIBOR, přičemž minimální úrok je 1 % p. a. a maximálně bude dluhopis vyplácet 4,5 % p. a.

Podřízený dluhopis EGB Fix-To-Float / 2030 je optimální pro všechny, kteří v delším časovém horizontu očekávají růst úrokových sazeb.

Datum emise: 21.10.2020
Upisovací období: 29.9.2020 – 20.10.2020

You will find more information in the leaflet.

Payment notes
Jak se počítá výnos? V prvních dvou letech je dluhopis úročen fixní úrokovou sazbou 2,75 % p. a. V následujících letech je dluhopis úročen pohyblivou úrokovou sazbou, která se každý půlrok stanoví podle aktuální šestiměsíční mezibankovní úrokové sazby PRIBOR, nejméně však 1 % p. a. a maximálně 4,5 % p. a. Pokud je šestiměsíční PRIBOR fixován mezi 1 % a 4,5 %, obdrží investor úrok ve výši odpovídající této konkrétní hodnotě. Pokud je šestiměsíční PRIBOR fixován pod 1 % (např. 0,7 %), obdrží investor úrok ve výši 1 % p. a. Pokud je šestiměsíční PRIBOR fixován nad 4,5 % (např. 5,5 %), obdrží investor úrok ve výši 4,5 % p. a. Úrok bude vyplácen půlročně.

Payment notes

Jak se počítá výnos?

V prvních dvou letech je dluhopis úročen fixní úrokovou sazbou 2,75 % p. a.
V následujících letech je dluhopis úročen pohyblivou úrokovou sazbou, která se každý půlrok stanoví podle aktuální šestiměsíční mezibankovní úrokové sazby PRIBOR, nejméně však 1 % p. a. a maximálně 4,5 % p. a.
Pokud je šestiměsíční PRIBOR fixován mezi 1 % a 4,5 %, obdrží investor úrok ve výši odpovídající této konkrétní hodnotě.
Pokud je šestiměsíční PRIBOR fixován pod 1 % (např. 0,7 %), obdrží investor úrok ve výši 1 % p. a.
Pokud je šestiměsíční PRIBOR fixován nad 4,5 % (např. 5,5 %), obdrží investor úrok ve výši 4,5 % p. a.
Úrok bude vyplácen půlročně.

Settlement
The maturity date of the bond shall be 21 October 2030 The disbursement of the yield as well as the nominal value shall be conducted by Česká spořitelna. The bond purchase as well as sale settlement takes 3 business days. Ceny dluhopisů jsou uváděné v procentech jmenovité hodnoty. Cena nákup znamená klient prodává, cena prodej znamená klient kupuje.

Secondary market
minimální nakupované množství: 1 kus Cena v úpisu: 100 %, bez poplatku Cena za obstarání nákupu: 2 % z objemu Dluhopis lze odprodat i před datem splatnosti za cenu dle aktuálního kurzovního lístku ---------------------------------- Pozn.: Riziková váha produktu je na škále od 1 do 7 od potenciálně nižšího rizika a výnosu 1 k potenciálně vyššímu riziku a výnosu 7, Za předpokladu, že si produkt ponecháte do splatnosti. Skutečné riziko se může podstatně lišit, pokud provedete odprodej předčasně. Pozn. 2:Přesné vyjádření produktových nákladů naleznete v Pokynu k úpisu Podřízeného dluhopisu EGB Fix-To-Float / 2030.

Secondary market

minimální nakupované množství: 1 kus
Cena v úpisu: 100 %, bez poplatku
Cena za obstarání nákupu: 2 % z objemu
Dluhopis lze odprodat i před datem splatnosti za cenu dle aktuálního kurzovního lístku

----------------------------------
Pozn.: Riziková váha produktu je na škále od 1 do 7 od potenciálně nižšího rizika a výnosu 1 k potenciálně vyššímu riziku a výnosu 7, Za předpokladu, že si produkt ponecháte do splatnosti. Skutečné riziko se může podstatně lišit, pokud provedete odprodej předčasně.
Pozn. 2:Přesné vyjádření produktových nákladů naleznete v Pokynu k úpisu Podřízeného dluhopisu EGB Fix-To-Float / 2030.

Disclaimer
In the period before maturity, the bond price can fluctuate above and below the bond face value depending on the development of the interest rate and underlying asset. A bond can ben sold even before the maturity date, for the price pursuant to the pricelist of the issuer. Our consultants will give you detail information on the advantages and risks of investment in bonds. The information sources used are generally regarded as reliable, although Česká spořitelna and Erste Group Bank AG cannot guarantee the correctness and completeness of the information contained therein. The aim of this web page is to give information on the services and products contained therein; it is not a binding proposal establishing any rights and obligations for participants. All information you can find here is of informative nature only. Before using the web page for investment, a specialized Česká spořitelna consultant should be consulted.

Disclaimer

In the period before maturity, the bond price can fluctuate above and below the bond face value depending on the development of the interest rate and underlying asset. A bond can ben sold even before the maturity date, for the price pursuant to the pricelist of the issuer. Our consultants will give you detail information on the advantages and risks of investment in bonds. The information sources used are generally regarded as reliable, although Česká spořitelna and Erste Group Bank AG cannot guarantee the correctness and completeness of the information contained therein. The aim of this web page is to give information on the services and products contained therein; it is not a binding proposal establishing any rights and obligations for participants. All information you can find here is of informative nature only. Before using the web page for investment, a specialized Česká spořitelna consultant should be consulted.