Podřízený dluhopis EGB Fix-To-Float / 2030

Podřízený dluhopis EGB Fix-To-Float / 2030
ISIN: AT0000A2JSV5

17.07.2024 00:00:00
Nákup	Prodej
90,74	-
Uzamčený výnos	-
Změna	0,09%(0,09)

Základní údaje
Typ dluhopisu	Podřízené dluhopisy
Styl dluhopisu	podřízený
Typ emitenta	finanční instituce
Země vydání	AT
Aktuální kupon	4,500%
Styl kuponu	variabilní
Datum výplaty kuponu	21.04.2021
Výplata kuponu	pololetní
Výnos do splatnosti	-
Datum emise	21.10.2020
Splatnost	21.10.2030
Návratnost	100
Měna	CZK
Nominální hodnota	10.000
Daň z výnosu na kapitálových trzích	-
Alikvotní úrokový výnos	111.25

od založení

Výkonnost od založení "Výkonnosti v horizontu menším než 12 měsíců mají jen velmi malou vypovídací hodnotu vzhledem ke krátké době do splatnosti. Minulá výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí." Zdroj: Česká spořitelna, a. s.

Výhody

Měli byste vědět

Proč si Podřízený dluhopis EGB Fix-To-Float / 2030 koupit?

Odráží kvalitu Erste Group Bank AG jako silné středoevropské banky a přitom nabízí vyšší výnos v porovnání s klasickými dluhopisovými produkty (nepodříženými).
Atraktivní fixní úrok 2,75 % p. a. v prvních dvou letech.
Atraktivní pohyblivý úrok od 1 % p. a. do 4,5 % p. a. v následujících osmi letech.
Pravidelné půlroční vyplácení úroku.
Elektronická verze prospektu je zveřejněna na internetové stránce Emitenta www.erstegroup.com.
Sdělení lze získat na internetových stránkách tvůrce www.erstegroup.com, na investičním portálu České
spořitelny www.investicnicentrum.cz.

Upozorňujeme Vás, že dále uvádíme cílový trh tohoto investičního nástroje. Nesplňujete-li některý z uvedených parametrů, můžete se nacházet mimo stanovený cílový trh!

Cílový trh vymezuje množinu investorů (neprofesionálních zákazníků), pro které je investiční nástroj určen.

Tento investiční nástroj je určen pro investory, kteří:

Mají dostatečné znalosti a/nebo zkušenosti týkající se dluhopisů.
Usilují o zhodnocení investovaných prostředků.
Jsou schopni akceptovat míru rizika, která je v souladu s rizikovou váhou (rizikovostí) produktu uvedenou v Základních údajích k produktu.
V případě nepříznivého vývoje investice jsou schopni snést případnou částečnou nebo úplnou ztrátu investovaných prostředků.
Mají zájem držet produkt po celou dobu jeho trvání, tj. do splatnosti uvedené v Základních údajích k produktu.

Tento produkt není určen pro investory (negativní cílový trh produktu), kteří:

nemají dostatečné znalosti týkající se dluhopisů
nejsou schopni v případě nepříznivého vývoje investice snést ztrátu investovaných prostředků uvedenou ve Sdělení klíčových informací (KID)

K vyhodnocení slučitelnosti klienta s cílovým trhem produktu dojde v průběhu nákupního procesu.

------------------------------------------

* Držitel Podřízeného dluhopisu EGB Fix-To-Float / 2030 nese kreditní riziko emitenta.
* Fixní úrok (v prvních dvou letech): 2,75 % p. a.
* Pohyblivý úrok od 3. roku do doby splatnosti: 6M PRIBOR, nejméně však 1 % p. a., maximálně 4,5 % p. a.
* Výplata úroku: 2x ročně, vždy k 21.4. a 21.10.
* Produktové náklady platné ke dni zahájení úpisu: () 0,61 % ročně
* Specifická rizika spojená s podřízeným dluhopisem - naleznete v letáku

Více informací naleznete v letáku.

Popis
Důvěřujete finanční síle Erste Group Bank AG a chtěli byste se podílet na úspěchu této renomované středoevropské finanční skupiny? Potenciál zajímavého výnosu Vám nabízí Podřízený dluhopis EGB Fix-To-Float / 2030 (ERSTE Subordinated Fix-To-Float Note 20-30) s fixním a proměnlivým úročením. Tento podřízený dluhopis nabízí svým klientům v průběhu svého trvání dva typy úrokového výnosu: fixní a pohyblivý. V krátkodobém horizontu dvou let nabízí v současném úrokovém prostředí nadstandardní fixní úrok 2,75 % p. a. V následujících osmi letech do splacení pak svůj výnos odvozuje od úrovně šestiměsíční sazby PRIBOR, přičemž minimální úrok je 1 % p. a. a maximálně bude dluhopis vyplácet 4,5 % p. a. Podřízený dluhopis EGB Fix-To-Float / 2030 je optimální pro všechny, kteří v delším časovém horizontu očekávají růst úrokových sazeb. Datum emise: 21.10.2020 Upisovací období: 29.9.2020 – 20.10.2020 Více informací naleznete v letáku.

Popis

Důvěřujete finanční síle Erste Group Bank AG a chtěli byste se podílet na úspěchu této renomované středoevropské finanční skupiny? Potenciál zajímavého výnosu Vám nabízí Podřízený dluhopis EGB Fix-To-Float / 2030 (ERSTE Subordinated Fix-To-Float Note 20-30) s fixním a proměnlivým úročením.

Tento podřízený dluhopis nabízí svým klientům v průběhu svého trvání dva typy úrokového výnosu: fixní a pohyblivý. V krátkodobém horizontu dvou let nabízí v současném úrokovém prostředí nadstandardní fixní úrok 2,75 % p. a. V následujících osmi letech do splacení pak svůj výnos odvozuje od úrovně šestiměsíční sazby PRIBOR, přičemž minimální úrok je 1 % p. a. a maximálně bude dluhopis vyplácet 4,5 % p. a.

Podřízený dluhopis EGB Fix-To-Float / 2030 je optimální pro všechny, kteří v delším časovém horizontu očekávají růst úrokových sazeb.

Datum emise: 21.10.2020
Upisovací období: 29.9.2020 – 20.10.2020

Více informací naleznete v letáku.

Výpočet výnosu
Jak se počítá výnos? V prvních dvou letech je dluhopis úročen fixní úrokovou sazbou 2,75 % p. a. V následujících letech je dluhopis úročen pohyblivou úrokovou sazbou, která se každý půlrok stanoví podle aktuální šestiměsíční mezibankovní úrokové sazby PRIBOR, nejméně však 1 % p. a. a maximálně 4,5 % p. a. Pokud je šestiměsíční PRIBOR fixován mezi 1 % a 4,5 %, obdrží investor úrok ve výši odpovídající této konkrétní hodnotě. Pokud je šestiměsíční PRIBOR fixován pod 1 % (např. 0,7 %), obdrží investor úrok ve výši 1 % p. a. Pokud je šestiměsíční PRIBOR fixován nad 4,5 % (např. 5,5 %), obdrží investor úrok ve výši 4,5 % p. a. Úrok bude vyplácen půlročně.

Výpočet výnosu

Jak se počítá výnos?

V prvních dvou letech je dluhopis úročen fixní úrokovou sazbou 2,75 % p. a.
V následujících letech je dluhopis úročen pohyblivou úrokovou sazbou, která se každý půlrok stanoví podle aktuální šestiměsíční mezibankovní úrokové sazby PRIBOR, nejméně však 1 % p. a. a maximálně 4,5 % p. a.
Pokud je šestiměsíční PRIBOR fixován mezi 1 % a 4,5 %, obdrží investor úrok ve výši odpovídající této konkrétní hodnotě.
Pokud je šestiměsíční PRIBOR fixován pod 1 % (např. 0,7 %), obdrží investor úrok ve výši 1 % p. a.
Pokud je šestiměsíční PRIBOR fixován nad 4,5 % (např. 5,5 %), obdrží investor úrok ve výši 4,5 % p. a.
Úrok bude vyplácen půlročně.

Vypořádání
splatnost dluhopisu je 21.10.2030 výplatu výnosu i jmenovité hodnoty provádí Česká spořitelna vypořádání nákupu i prodeje dluhopisu trvá 3 pracovní dny. Ceny dluhopisů jsou uváděné v procentech jmenovité hodnoty. Cena nákup znamená klient prodává, cena prodej znamená klient kupuje.

Podmínky nákupu/prodeje
minimální nakupované množství: 1 kus Cena v úpisu: 100 %, bez poplatku Cena za obstarání nákupu: 2 % z objemu Dluhopis lze odprodat i před datem splatnosti za cenu dle aktuálního kurzovního lístku ---------------------------------- Pozn.: Riziková váha produktu je na škále od 1 do 7 od potenciálně nižšího rizika a výnosu 1 k potenciálně vyššímu riziku a výnosu 7, Za předpokladu, že si produkt ponecháte do splatnosti. Skutečné riziko se může podstatně lišit, pokud provedete odprodej předčasně. Pozn. 2:Přesné vyjádření produktových nákladů naleznete v Pokynu k úpisu Podřízeného dluhopisu EGB Fix-To-Float / 2030.

Podmínky nákupu/prodeje

minimální nakupované množství: 1 kus
Cena v úpisu: 100 %, bez poplatku
Cena za obstarání nákupu: 2 % z objemu
Dluhopis lze odprodat i před datem splatnosti za cenu dle aktuálního kurzovního lístku

----------------------------------
Pozn.: Riziková váha produktu je na škále od 1 do 7 od potenciálně nižšího rizika a výnosu 1 k potenciálně vyššímu riziku a výnosu 7, Za předpokladu, že si produkt ponecháte do splatnosti. Skutečné riziko se může podstatně lišit, pokud provedete odprodej předčasně.
Pozn. 2:Přesné vyjádření produktových nákladů naleznete v Pokynu k úpisu Podřízeného dluhopisu EGB Fix-To-Float / 2030.

Upozornění
V období před splatností může cena dluhopisu v závislosti na vývoji úrokové míry a vývoji podkladových aktiv kolísat nad i pod jmenovitou hodnotu dluhopisu. Dluhopis lze odprodat i před datem splatnosti za cenu z kurzovního lístku vyhlašovanou vydavatelem dluhopisu. V souladu s pravidly platnými pro kolektivní investování upozorňujeme, že minulá výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Podrobnější informace o výhodách a rizikách investice do dluhopisů vám rádi poskytnou naši poradci. Použité informační zdroje jsou všeobecně považované za spolehlivé, avšak Česká spořitelna a Erste Group Bank neručí za správnost a úplnost uvedených informací. Informace zde uvedené mají za cíl upozornit na služby a produkty a nejsou závazným návrhem, který by zakládal práva a závazky účastníků. Případné využití těchto stránek při investování by mělo být konzultováno s odborným poradcem.

Upozornění

V období před splatností může cena dluhopisu v závislosti na vývoji úrokové míry a vývoji podkladových aktiv kolísat nad i pod jmenovitou hodnotu dluhopisu. Dluhopis lze odprodat i před datem splatnosti za cenu z kurzovního lístku vyhlašovanou vydavatelem dluhopisu. V souladu s pravidly platnými pro kolektivní investování upozorňujeme, že minulá výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Podrobnější informace o výhodách a rizikách investice do dluhopisů vám rádi poskytnou naši poradci. Použité informační zdroje jsou všeobecně považované za spolehlivé, avšak Česká spořitelna a Erste Group Bank neručí za správnost a úplnost uvedených informací. Informace zde uvedené mají za cíl upozornit na služby a produkty a nejsou závazným návrhem, který by zakládal práva a závazky účastníků. Případné využití těchto stránek při investování by mělo být konzultováno s odborným poradcem.