Look for:

Our offer for

Prémiový dluhopis RESPONSIBLE 9


ISIN:
AT0000A2RXD6

Date: 2023/12/01 10:25:00
Bid Ask
87.69 -
Difference 0.31% (0.27)

General attributes

Type of bondStructured bonds and notes
Bond stylesenior
Issuer typefinancial institution
Country of issueAT
Current coupon-
Coupon stylevariable
Coupon payment date2026/07/23
Coupon payment periodat maturity
Value date2021/06/16
Maturity2026/07/23
Repayment value100.00
CurrencyCZK
Nominal value10,000
Accrued Interest-
Yield to maturity p.a. (before capital gains tax)-
Investor tolerance1 (scale 1-7)
Last trading day2026/07/16

PDF Downloads

CZ FlyerPDF Download
CZ Performance reportPDF Download
Key Information DocumentPDF Download

Scale: ABS REL         Instrument
Interactive chart

Add Benchmark:



The chart is composed of values which are the arithmetic average values of bid / ask (MID) from previous working day. Performances under 12 month have only little informative value. Information about previous performance does not guarantee future performance.
Source: Česká spořitelna, a. s.
Advantages Details you should be aware of

Proč Prémiový dluhopis RESPONSIBLE 9 koupit?

  • Zajímavý potenciál výnosu až 40 % za dobu jeho trvání.
  • 200 % participace na pravidelně pozorovaném vývoji široce diverzifikovaného podkladového aktiva – indexu Solactive ERSTE Green Invest Index VC.
  • Pravidelné pozorování podkladového aktiva. Výsledný výnos je vypočten jako 200 % participace z průměru ročně zafixovaných hodnot pozorovaného podkladového aktiva, avšak jeho celková výše je omezena horní hranicí 140 % jmenovité hodnoty PD RESPONSIBLE 9.
  • I při propadu podkladového aktiva je k datu splatnosti díky garanci vyplaceno vždy minimálně 100 % jmenovité hodnoty (viz Pozn.) PD RESPONSIBLE 9.
  • Rychlá dostupnost prostředků. PD RESPONSIBLE 9 můžete za předpokladu standardních podmínek na trhu prodat prostřednictvím České spořitelny kdykoli před splatností, a to za tržní cenu uvedenou v kurzovním lístku České spořitelny. V takovém případě se však cena může pohybovat i pod hranicí 100 % jeho jmenovité hodnoty a investor tak realizuje ztrátu. Garance vyplacení min. 100 % jeho jmenovité hodnoty (viz Pozn.) se vztahuje pouze k datu splatnosti.
  • PD RESPONSIBLE 9 je emitován v českých korunách, investor nenese měnové riziko.
  • Elektronická verze prospektu je zveřejněna na internetové stránce Emitenta www.erstegroup.com, nebo na www.investicnicentrum.cz/prospekty
  • Sdělení klíčových informací je k dispozici na internetových stránkách www.erstegroup.com, na investičním portálu České spořitelny www.investicnicentrum.cz.
Please note that the target market of this investment instrument is listed below. If you do not meet any of the listed parameters, you may be outside the specified target market!
 
The target market defines the set of investors (retail clients) for whom the investment product is intended.
 
This investment product  is intended for investors who:
  • have sufficient knowledge and/or experience regarding bonds.
  • seek investment profit
  • are able to accept a level of risk that is in accordance with the risk indicator of the product specified in General attributes.
  • In the event of an unfavorable development of the investment, they are able to bear the possible loss, which is ilustrated by performance scenarios, see Key Information Document (KID).
  • are interested in holding the product until the maturity specified in General attributes.
This product is not intended for investors (negative product target market) who are unable to bear the possible loss of invested funds in the event of an unfavorable development of the investment.
-----------------------------------------
  • Držitel PD RESPONSIBLE 9 nese kreditní riziko emitenta. Výplata 100 % jeho jmenovité hodnoty je závislá na schopnosti emitenta dostát svým závazkům vázaným k PD RESPONSIBLE 9 v případě insolvence nebo z důvodu administrativního opatření, nebo na Vašem rozhodnutí prodat PD RESPONSIBLE 9 před jeho splatností. Může se stát, že ztratíte celou investovanou částku.
  • Vzorec pro výpočet hodnoty při splatnosti: 100 % jmenovité hodnoty PD RESPONSIBLE 9 + participace 200 % × (průměrná hodnota 5 pozorování podkladového aktiva/počáteční hodnota – 1), minimálně 100 %, maximálně 140 %

    You will find more information in the leaflet.
    		•

    Description

    Zajímavý potenciál výnosu až 40 % za pět let s návratností min. 100 % jmenovité hodnoty (viz Pozn.) PD RESPONSIBLE 9 k datu jeho splatnosti.

    ESG je klíčové „investiční téma“ pro Prémiový dluhopis RESPONSIBLE 9. Jeho výnos závisí na vývoji globálního indexu Solactive ERSTE Green Invest Index VC, který je diverzifikován do šesti podkladových aktiv – ESG akcií (USA, Evropa, Japonsko, Emerging Markets) s váhou 60% portfolia a ESG dluhopisů (korporátní a korporátní high yield dluhopisy), které tvoří 40% portfolia. Jednotlivé skupiny aktiv v portfoliu indexu jsou reprezentována ETF (exchange traded funds) iShares od renomované společnosti BlackRock. Portfolio je tak robustně diverzifkováno do zhruba 500 akcií a více jak 2 000 dluhopisů společností splňujících přísná ESG kritéria, která jsou posuzována odborníky ERSTE Group na tuto problematiku. Kontrola volatility portfolia stabilizuje výnos a omezuje ztráty při propadech na trzích, kdy nastavený algoritmus cíluje volatilitu 7 % a porovnává ji s historickou volatilitou sledovaného portfolia. Při vysoké volatilitě snižuje tento mechanismus expozici na dynamická aktiva a přesouvá prostředky na peněžní trh.

    • Issuer: Erste Group Bank AG (S&P's A / Moody's A2 / Fitch A)
    • Underlying: Solactive ERSTE Green Invest Index VC

    You will find more information in the leaflet.

    Payment notes

    Jak PD RESPONSIBLE 9 funguje?

    • Výnos pětiletého PD RESPONSIBLE 9 závisí na vývoji globálního indexu Solactive ERSTE Green Invest Index VC.
    • Dne 14.7.2021 se stanoví počáteční hodnota podkladového aktiva.
    • Podkladové aktivum je ročně pozorováno. Každý rok je v den pozorování zaznamenána jeho hodnota.
    • Z těchto 5 hodnot získaných v rámci jednotlivých dnů pozorování se vypočítá průměrná hodnota podkladového aktiva. Ta je porovnána s jeho počáteční hodnotou.
    • Celková částka výplaty při splatnosti se vypočítá: 100 % jmenovité hodnoty PD RESPONSIBLE 9 + participace 200 % x (průměrná hodnota 5 pozorování podkladového aktiva/počáteční hodnota – 1).
    • I při propadu podkladového aktiva je při splatnosti díky garanci vyplaceno vždy minimálně 100 % jmenovité hodnoty (viz Pozn.) PD RESPONSIBLE 9.
    • Během doby trvání PD RESPONSIBLE 9 může jeho cena poklesnout i pod 100 % jeho jmenovité hodnoty s ohledem na vývoj podkladového aktiva a tržních podmínek.
    • Maximální výše prémie je stanovena na 40 % jmenovité hodnoty PD RESPONSIBLE 9 za dobu jeho trvání, tedy za 5 let.
    • Pravidelné roční pozorování a průměrování získaných hodnot indexu částečně chrání investora před případným prudkým poklesem cen sledovaného podkladového aktiva těsně před splatností. Celkový výnos totiž nezávisí jen na závěrečné hodnotě pozorovaného podkladového aktiva, ale na průběžné hodnotě podkladového aktiva za celou dobu trvání PD RESPONSIBLE 9. Pravidelné pozorování však také může snižovat výsledný výnos (pokud např. k růstu podkladového aktiva dojde až těsně před splatností).

    Příklady scénářů při splatnosti – naleznete v letáku

    Settlement

    • splatnost Prémiového dluhopisu je 23.07.2026
    • výplatu výnosu i jmenovité hodnoty provádí Česká spořitelna
    • Likvidita: denní dle aktuálních tržních cen na kurzovním lístku České spořitelny, a. s.
    • vypořádání nákupu i prodeje Prémiového dluhopisu trvá 3 pracovní dny

    Secondary market

    • minimální nakupované množství: 1 kus
    • Prodejní cena: 100 %, bez poplatku
    • This premium bond can only be sold on the market, the price the client sells listed in the exchange rate list is only indicative.
    • The price for procuring the sale is determined by the valid price list, it currently amounts to a maximum of 0.5% of the trade volume.

    -------------------------------------
    Pozn.: Výplata 100 % jmenovité hodnoty je závislá na schopnosti emitenta dostát svým závazkům vázaným k PD RESPONSIBLE 9 v případě insolvence nebo z důvodu administrativního opatření, nebo na Vašem rozhodnutí prodat PD RESPONSIBLE 9 před jeho splatností.
    Pozn.2: Riziková váha produktu je na škále nabývajících hodnot od 1 do 7, kde hodnota 1 představuje potenciálně nejnižší riziko a výnos, a hodnota 7 potenciálně nejvyšší riziko a výnos, a to za předpokladu, že si produkt ponecháte do data splatnosti. Skutečné riziko se může podstatně lišit, pokud provedete odprodej předčasně. Riziková váha produktu je vodítkem pro srovnání míry rizika tohoto produktu, ve srovnání s jinými produkty. Ukazuje, jak je pravděpodobné, že přijdete o peníze v důsledku pohybů na trzích, nebo že emitent nebude schopen dostát svým závazkům.
    Pozn. 3:Přesné vyjádření produktových nákladů naleznete v Pokynu k nákupu PD RESPONSIBLE 9.


    Underlying


    Know-How

     
    In our know-how area you can find all relevant details on the different types of bonds. The tutorial gives you selected information about the functionality of bonds and assists you in making your investment decision. In our glossary we explain the most important keywords and within the FAQ section you can find answers to the most common questions concerning this topic.



    Decline
    Accept

    We use cookies and web analysis software to give you the best possible experience on our website. If you consent, these tools will be used. Please read more information here

    INFORMATION FOR PRIVATE CLIENTS / CONSUMERS

    Any information, material and services regarding financial instruments and securities provided by Česká spořitelna/Erste Group/ or any of its affiliates (collectively “Erste Group“) on this and any linked website hereafter (jointly the “Websites“) shall be exclusively to investors who are not subject to any legal sale or purchase restrictions.

    By agreeing to this hereto, the visitor entering this Websites confirms that has read, understood and accepted this Information and the Disclaimer