01.02.2023 | |
---|---|
Hodnota podílového listu | |
1,0608 | |
Změna | 0,17% (0,00) |
Typ fondu | Smíšené fondy opatrné |
Investiční společnost | Erste Asset Management GmbH, pobočka Česká republika |
Měna | CZK |
Typ | - |
Začátek upisovacího období | - |
Založení fondu | 05.11.2018 |
Fond povolen v | CZ |
Doba trvání | Otevřený fond |
Majetek fondu | 3.292.750.577,00 CZK |
Účetní rok fondu | 01.01. - 31.12. |
Vstupní poplatek | 1,00% |
Správcovský poplatek | 0,70% |
Celková nákladovost fondu | 1,08% |
Minimální investice | 300 Kč |
Číslo účtu fondu | 7987792/0800 |
Doporučený investiční horizont | 3 roky a déle |
Zkušenost investora | - |
Rizikovost produktu | 2 (stupnice 1-7) |
Výhody | Měli byste vědět |
• Fond je optimální pro střednědobý až dlouhodobý investiční horizont 4 roky a déle. • Měnové, kreditní a úrokové riziko je aktivně řízeno pomocí dostupných zajišťovacích instrumentů. | • Cena za obstarání koupě podílových listů: 1 % • Okamžitá dostupnost investovaných prostředků (zpravidla druhý pracovní den po podání pokynu k prodeji) • Minimální investice je 300 Kč • Při pravidelném investování sleva z poplatku za obstarání koupě podílových listů. |
Nákup podílových listů Odkoupení/prodej podílových listů Pro nové klienty: |
Úplné názvy otevřených podílových fondů jsou uvedeny ve statutech (prospektech) fondů. V souladu s pravidly platnými pro kolektivní investování obhospodařovatel upozorňuje, že současná ani očekávaná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Investice do podílových listů v sobě obsahuje riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní a není zaručena návratnost původně investované částky. Veškeré informace zde uvedené mají pouze informační charakter a jejich účelem není nahradit statut (prospekt) nebo poskytnout jeho kompletní shrnutí. Případné využití těchto stránek/informací při investování musí být konzultováno s poradci České spořitelny. Pokud je zmiňován jakýkoliv výnos, je vždy třeba vycházet ze zásady, že minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích, že jakákoli investice v sobě zahrnuje riziko kolísání hodnoty a změny směnných kurzů a že návratnost původně investovaných prostředků ani výše případného zisku není v žádném případě zaručena. |
Prostřednictvím své atraktivní investiční strategie kombinující více druhů aktiv se fond UNIVERSUM snaží dlouhodobě překonávat výnosy českých státních dluhopisů. Fond je komplexním investičním portfoliem. Neomezuje se pouze na základní typy investic (třídy aktiv), ale prostřednictvím flexibilní investiční strategie využívá potenciál výnosu i alternativních investic a realitní složky. Dokáže pružně reagovat na tržní vývoj a upravovat poměr konzervativní i dynamické složky portfolia ve prospěch možného výnosu. Velice efektivně tak optimalizuje poměr mezi výnosovým potenciálem a kolísáním hodnoty fondu.Konzervativní část portfolia dodává fondu stabilitu a je tvořena konzervativními dluhopisy a nástroji peněžního trhu. Jejich podíl může v obdobích tržních výkyvů tvořit převážnou část portfolia, a to až 90 %, minimálně pak 50 %. Podíl dynamické složky je tak významně snížen. Dynamická složka portfolia je tvořena především akciemi, které mají minimální zastoupení v portfoliu 10 %. Ty jsou doplněny o realitní a alternativní investiční nástroje. V období růstu dynamických aktiv umožňuje flexibilní investiční strategie fondu podíl této složky navyšovat. Podíl dynamických aktiv tak může tvořit až 50 % portfolia. |
Období | YTD |
6m |
1r (% p a) |
3r (% p a) |
5l (% p a) |
10 let (% p a) |
od zal. (% p a) |
Výkonn. | 2,29 | 3,35 | 0,00 | 0,37 | - | - | 1,44 |
Období | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 |
Výkonn. | - | 6,14 | 2,87 | 0,39 | -3,88 |
Sharpe Ratio | - |
Volatilita v % | - |
1 rok | 9,65 ![]() |
![]() -7,05 | |
3 roky | 3,26 ![]() |
![]() -0,76 |
ISIN | Název | Měna | % zastoupení |
CZ0008473659 | DLUHOPISOVY FOND | CZK | 13,06 |
CZ0008474863 | FOND STATNICH DLUHOPISU | CZK | 10,25 |
CZ0001004105 | GOVERNMENT BOND VAR 11/19/27 | CZK | 9,20 |
AT0000A0K282 | XT BOND EUR-T | EUR | 5,60 |
CZ0008473188 | LIKVIDITNI FOND | CZK | 4,58 |
IE0002460974 | PIMCO-US HYL BD-USDINST ACC | USD | 3,66 |
CZ0001005888 | GOVERNMENT BOND 1.2 03/13/31 | CZK | 3,22 |
CZ0001004600 | GOVERNMENT BOND 0.45 10/25/23 | CZK | 3,21 |
AT0000A1YRN5 | ERSTE BOND EURO CORP. EUR DPM C | EUR | 3,15 |
AT0000A1Y2V7 | ERSTE BOND LOC EMERG-EUR D02V | EUR | 2,95 |
ISIN | Název | % zastoupení | |
- | - | - | |
- | - | - | |
- | - | - | |
- | - | - | |
- | - | - |
![]() | 77,11 % | Dluhopisové a peněžní trhy |
![]() | 14,11 % | Akciové trhy |
![]() | 4,83 % | Alternativní trhy |
![]() | 3,95 % | Nemovitostní investice |
![]() | 100,00 % | CZK |
Úplné názvy otevřených podílových fondů jsou uvedeny ve statutech (prospektech) fondů. V souladu s pravidly platnými pro kolektivní investování obhospodařovatel upozorňuje, že současná ani očekávaná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Investice do podílových listů v sobě obsahuje riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní a není zaručena návratnost původně investované částky. Veškeré informace zde uvedené mají pouze informační charakter a jejich účelem není nahradit statut (prospekt) nebo poskytnout jeho kompletní shrnutí. Případné využití těchto stránek/informací při investování musí být konzultováno s poradci České spořitelny. Pokud je zmiňován jakýkoliv výnos, je vždy třeba vycházet ze zásady, že minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích, že jakákoli investice v sobě zahrnuje riziko kolísání hodnoty a změny směnných kurzů a že návratnost původně investovaných prostředků ani výše případného zisku není v žádném případě zaručena. |
Veškeré informace, materiály a služby ohledně investičních nástrojů včetně cenných papírů, které Erste Group Bank AG nebo kterákoliv osoba tvořící s ní koncern (dále souhrnně jen “Erste Group“) na této webové stránce a na všech dalších stránkách k ní připojených (dále souhrnně jen “Webové stránky”) poskytuje, jsou určeny výhradně investorům nepodléhajícím žádným právním omezením prodeje či nákupu investičních nástrojů.
Na základě svého souhlasu s obsahem tohoto dokumentu návštěvník vstupující na Webové stránky potvrzuje, že přečetl, porozuměl a akceptoval tyto informace a důležitá Právní upozornění