| 14.09.2021 | |
|---|---|
| Hodnota podílového listu | |
| 1,0857 | |
| Změna | -0,06% (-0,00) |
Základní údaje
| Typ fondu | Smíšené fondy opatrné |
| Investiční společnost | Erste Asset Management GmbH, pobočka Česká republika |
| Měna | CZK |
| Typ | - |
| Začátek upisovacího období | - |
| Založení fondu | 05.11.2018 |
| Fond povolen v | CZ |
| Doba trvání | Otevřený fond |
| Majetek fondu | 3.755.274.778,00 CZK |
| Účetní rok fondu | 01.01. - 31.12. |
| Vstupní poplatek | 1,00% |
| Správcovský poplatek | 0,70% |
| Celková nákladovost fondu | 1,13% |
| Minimální investice | 300 Kč |
| Číslo účtu fondu | 7987792/0800 |
| Doporučený investiční horizont | 3 roky a déle |
| Zkušenost investora | - |
| Rizikovost produktu | 3 (stupnice 1-7) |
PDF ke stažení
| Statut |  |
| Klíčové informace pro investory | |
| Leták | |
| Měsíční zpráva fondu | |
| Obchodní podmínky České spořitelny pro poskytování investičních služeb | |
Výroční zprávy
| Výroční zpráva | 31.12.2020 | |
| Pololetní zpráva | 30.06.2021 | |
Stupnice: ABS REL
Graf zobrazuje aktuální hodnotu podílového listu fondu vyhlášenou investiční společností k uvedenému pracovnímu dni. Výkonnosti v horizontu menším než 12 měsíců mají jen velmi malou vypovídací hodnotu. Minulá výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí.
Zdroj: Česká spořitelna, a. s.
| Výhody | Měli byste vědět |
| • Fond je optimální pro střednědobý až dlouhodobý investiční horizont 4 roky a déle. • Měnové, kreditní a úrokové riziko je aktivně řízeno pomocí dostupných zajišťovacích instrumentů. | • Cena za obstarání koupě podílových listů: 1 % • Okamžitá dostupnost investovaných prostředků (zpravidla druhý pracovní den po podání pokynu k prodeji) • Minimální investice je 300 Kč • Při pravidelném investování sleva z poplatku za obstarání koupě podílových listů. |
Podmínky nákupu/prodeje
Nákup podílových listů Odkoupení/prodej podílových listů Pro nové klienty: |
Upozornění
| Úplné názvy otevřených podílových fondů jsou uvedeny ve statutech (prospektech) fondů. V souladu s pravidly platnými pro kolektivní investování obhospodařovatel upozorňuje, že současná ani očekávaná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Investice do podílových listů v sobě obsahuje riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní a není zaručena návratnost původně investované částky. Veškeré informace zde uvedené mají pouze informační charakter a jejich účelem není nahradit statut (prospekt) nebo poskytnout jeho kompletní shrnutí. Případné využití těchto stránek/informací při investování musí být konzultováno s poradci České spořitelny. Pokud je zmiňován jakýkoliv výnos, je vždy třeba vycházet ze zásady, že minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích, že jakákoli investice v sobě zahrnuje riziko kolísání hodnoty a změny směnných kurzů a že návratnost původně investovaných prostředků ani výše případného zisku není v žádném případě zaručena. |
Výkonnostní cíl a investiční strategie
| Prostřednictvím své atraktivní investiční strategie kombinující více druhů aktiv se fond UNIVERSUM snaží dlouhodobě překonávat výnosy českých státních dluhopisů. Fond je komplexním investičním portfoliem. Neomezuje se pouze na základní typy investic (třídy aktiv), ale prostřednictvím flexibilní investiční strategie využívá potenciál výnosu i alternativních investic a realitní složky. Dokáže pružně reagovat na tržní vývoj a upravovat poměr konzervativní i dynamické složky portfolia ve prospěch možného výnosu. Velice efektivně tak optimalizuje poměr mezi výnosovým potenciálem a kolísáním hodnoty fondu.Konzervativní část portfolia dodává fondu stabilitu a je tvořena konzervativními dluhopisy a nástroji peněžního trhu. Jejich podíl může v obdobích tržních výkyvů tvořit převážnou část portfolia, a to až 90 %, minimálně pak 50 %. Podíl dynamické složky je tak významně snížen. Dynamická složka portfolia je tvořena především akciemi, které mají minimální zastoupení v portfoliu 10 %. Ty jsou doplněny o realitní a alternativní investiční nástroje. V období růstu dynamických aktiv umožňuje flexibilní investiční strategie fondu podíl této složky navyšovat. Podíl dynamických aktiv tak může tvořit až 50 % portfolia. |
Výkonnost k datu (09.09.2021)
| Období | YTD |
6m |
1r (% p a) |
3r (% p a) |
5l (% p a) |
10 let (% p a) |
od zal. (% p a) |
| Výkonn. | 1,09 | 1,88 | 3,08 | - | - | - | 3,01 |
Roční výkonnost v % (09.09.2021)
| Období | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 |
| Výkonn. | - | - | - | 6,14 | 2,87 |
Statistická data (31.08.2021)
| Sharpe Ratio | - |
| Volatilita v % | - |
Minimální a maximální výkonnosti v % p.a. (09.09.2021)
| 1 rok | 9,65  |
 -3,64 |
Nejvýznamnější pozice v portfoliu (31.08.2021)
| ISIN | Název | Měna | % zastoupení |
| CZ0001004105 | GOVERNMENT BOND VAR 11/19/27 | CZK | 10,76 |
| CZ0008473659 | DLUHOPISOVY FOND | CZK | 9,18 |
| CZ0008474863 | FOND STATNICH DLUHOPISU | CZK | 8,94 |
| AT0000A1YRN5 | ERSTE BOND EURO CORP. EUR DPM C | EUR | 6,31 |
| AT0000A1Y9M1 | ERSTE BD EM CORPRT-EUR D02 V | EUR | 3,86 |
| CZ0001006167 | GOVERNMENT BOND ZERO 12/12/24 | CZK | 3,84 |
| CZ0008473188 | LIKVIDITNI FOND | CZK | 3,36 |
| AT0000A1Y9A6 | ERSTE MORTGAGE-EUR D02 V | EUR | 2,91 |
| CZ0008475373 | CS NEMOVITOSTNI REICO DPM C | CZK | 2,48 |
| AT0000A1Z8N0 | ERSTE IMMOBILIENFONDS-D01 T | EUR | 2,42 |
Největší přímé akciové pozice v portfoliu (31.08.2021)
| ISIN | Název | % zastoupení | |
| US5949181045 | MICROSOFT | 0,53 | |
| US00724F1012 | ADOBE SYSTEMS INC | 0,46 | |
| US5184391044 | ALPHABET INC/CA-CL A | 0,45 | |
| US02079K3059 | ESTEE LAUDER COMPANIES-CL A | 0,44 | |
| US6541061031 | NIKE INC CL B | 0,39 |
Struktura portfolia podle typu aktiv (31.08.2021)
| 72,86 % | Dluhopisové a peněžní trhy |
| 17,45 % | Akciové trhy |
| 4,90 % | Nemovitostní investice |
| 4,79 % | Alternativní trhy |
Struktura portfolia podle měn (31.08.2021)
| 100,00 % | CZK |
Upozornění
| Úplné názvy otevřených podílových fondů jsou uvedeny ve statutech (prospektech) fondů. V souladu s pravidly platnými pro kolektivní investování obhospodařovatel upozorňuje, že současná ani očekávaná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Investice do podílových listů v sobě obsahuje riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní a není zaručena návratnost původně investované částky. Veškeré informace zde uvedené mají pouze informační charakter a jejich účelem není nahradit statut (prospekt) nebo poskytnout jeho kompletní shrnutí. Případné využití těchto stránek/informací při investování musí být konzultováno s poradci České spořitelny. Pokud je zmiňován jakýkoliv výnos, je vždy třeba vycházet ze zásady, že minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích, že jakákoli investice v sobě zahrnuje riziko kolísání hodnoty a změny směnných kurzů a že návratnost původně investovaných prostředků ani výše případného zisku není v žádném případě zaručena. |
