Zajímá mne:

Naše nabídka pro

Hypoteční zástavní listy ČS 2,75%/2021


ISIN:
CZ0002002744

Datum: 16.08.2019 00:00:00
Nákup Prodej
103,55 104,48
Změna 0,00% (0,00)

Základní údaje

Typ dluhopisuHypoteční zástavní listy
Styl dluhopisuseniorní
Typ emitentafinanční instituce
Země vydáníCZ
Aktuální kupon2,750%
Styl kuponufixní
Datum výplaty kuponu13.12.2013
Výplata kuponuroční
Výnos do splatnosti0,79
Datum emise13.12.2012
Splatnost13.12.2021
Návratnost100,00
MěnaCZK
Nominální hodnota1
Daň z výnosu na kapitálových trzích-
Alikvotní úrokový výnos0,02
Rizikovost produktu1 (stupnice 1-7)
Poslední obchodní den29.11.2021

PDF ke stažení

LetákPDF Download
Stupnice: ABS REL         Nástroj/produkt

Přidat benchmark:



Graf je tvořen hodnotami, které jsou aritmetickým průměrem hodnot nákup/prodej (MID) z předchozího pracovního dne. Výkonnosti v horizontu menším než 12 měsíců mají jen velmi malou vypovídací hodnotu. Minulá výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí.
Zdroj: Česká spořitelna, a. s.
Výhody Měli byste vědět
  • investiční horizont 9 let
  • zaručená výplata jmenovité hodnoty k datu splatnosti,
  • dluhopis lze odprodat kdykoli i před datem splatnosti; pak je výnos tvořen rozdílem mezi cenou nákupu a cenou prodeje,
  • emitentem a administrátorem je Česká spořitelna,
  • poplatek za podání pokynu při nákupu HZL není účtován.
  • aktuální výnos do splatnosti v době prodeje je platný za předpokladu, že investor drží HZL do doby splatnosti
  • se zkracující se dobou do splatnosti se cena přibližuje nominální hodnotě, změna ceny dluhopisu z tohoto důvodu je zákonitá a nesnižuje výnos do splatnosti kotovaný v době prodeje
  • prodejní i nákupní cena HZL se každý den mění i z důvodu změny výnosů na dluhopisovém trhu, pokud investor drží HZL do doby splatnosti, cenové výkyvy výnos do splatnosti neovlivní
  • ceny dluhopisů jsou uváděné v procentech jmenovité hodnoty. Cena nákup znamená klient prodává, cena prodej znamená klient kupuje. 
  • minimální investice: 10 000 Kč
  • Při držení dluhopisu do splatnosti neplatíte žádné vstupní ani výstupní poplatky.
  • Cena za obstarání odkupu je 1 % z objemu obchodu.

Popis

Hypoteční zástavní list je dluhopisem, který je kryt pohledávkami z poskytnutých hypotečních úvěrů. Výplata výnosů a jistiny ve stanovené výši a stanovených termínech garantuje Česká spořitelna. Představuje jednu z nejbezpečnějších forem investování. V době, kdy jsou aktuální výnosy HZL odvozené z výnosů dluhopisového trhu nižší než výše úroku, prodávají se HZL za cenu vyšší, než je jejich jmenovitá hodnota a naopak. Aktuální výnos do splatnosti propočtený na základě aktuální prodejní ceny a v budoucnu vyplacených výnosů je proto nižší, nebo vyšší než stanovený úrok.

Výpočet výnosu

  • dluhopis je úročen pevnou sazbou 2,75 % p.a.

Vypořádání

  • Kupon: 2,75 % p.a.,
  • Kupon bude vyplacen jednou ročně, zpětně k 13.12.
  • Výplatu úrokového výnosu i jmenovité hodnoty provádí Česká spořitelna, a.s.

Podmínky nákupu/prodeje

  • HZL lze odprodat kdykoli i před datem splatnosti; pak je výnos tvořen rozdílem mezi cenou nákupu a cenou prodeje. Do ceny dluhopisu je zahrnut i alikvotní úrokový výnos. Prodávají se za předem známý kurz, který je denně publikován na kurzovním lístku ČS. Cena je ovlivněna aktuálními výnosy na trhu a dobou do splatnosti dluhopisu. Alikvotní úrokový výnos je část nominálního výnosu, která připadá držiteli HZL za období od emise HZL nebo od výplaty posledního kuponu nákup HZL v době mezi výplatami úrokového výnosu (kuponu) je spojen i se zahrnutím alikvotního úrokového výnosu do prodejní ceny.
  • Cena je ovlivněna aktuálními výnosy na trhu a dobou do splatnosti dluhopisu. Alikvotní úrokový výnos je část nominálního výnosu, která připadá držiteli HZL za období od emise HZL nebo od výplaty posledního kuponu nákup HZL v době mezi výplatami úrokového výnosu (kuponu) je spojen i se zahrnutím alikvotního úrokového výnosu do prodejní ceny

Podkladové aktivum


Know-How

 
V rámci našeho Know-How můžete získat veškeré relevantní informace týkající se různých typů dluhopisů a dluhových CP. Navštivte například Vše o produktech, kde jsou pro Vás připraveny detaily o fungování dluhopisů a dluhových CP a jejich chování v různých tržních obdobích. Nebo se podívejte do slovníčku investičních pojmů, který Vám odkryje na první pohled neznámé výrazy.
 
 

Kontakt

 
Nenašli jste odpověď na otázku v naší Know-How sekci? Napiště nám prostřednictvím kontaktního formuláře.
 

Proč si koupit dluhopis či dluhový CP...

 
Nákup dluhopisu či dluhového CP Vám umožní uložit peněžní prostředky na určitou dobu a pokud si ponecháte dluhopisy či dluhové CP do data splatnosti, i za předem známý výnos. Výplatu úrokového výnosu i jmenovité hodnoty dluhopisu či dluhového CP zaručuje jako jejich emitent Česká spořitelna.
Dluhopisy a dluhové CP České spořitelny lze pohodlně nakoupit na pobočkách Česká spořitelny nebo prostřednictvím služby SERVIS24.

SERVIS24 Internetbanking...

 
Víte, že dluhopisy a dluhové CP České spořitelny můžete jednoduše nakoupit z pohodlí svého domova nebo kanceláře díky službě SERVIS24 Internetbanking? Pokud jste již s Českou spořitelnou investovali, stačí si aktivovat MUIN (majetkový účet investičních nástrojů) v záložce Spoření a investování. V opačném případě navštivte svého poradce nebo pobočku České spořitelny, rádi Vám poradíme, jak na to.

 
Investiční centrum je nyní dostupné jako aplikace pro iPhone!




Rozumím

Tyto stránky využívají k poskytování nejlepších služeb softwear pro analýzu webu a cookies. Pokračováním v prohlížení vyjadřujete souhlas s jejich používáním. Pro více informací včetně postupu pro odvolání souhlasu si přečtěte naše Zásady zpracování osobních údajů.

Informace pro soukromé osoby/spotřebitele

Veškeré informace, materiály a služby ohledně investičních nástrojů včetně cenných papírů, které Erste Group Bank AG nebo kterákoliv osoba tvořící s ní koncern (dále souhrnně jen “Erste Group“) na této webové stránce a na všech dalších stránkách k ní připojených (dále souhrnně jen “Webové stránky”) poskytuje, jsou určeny výhradně investorům nepodléhajícím žádným právním omezením prodeje či nákupu investičních nástrojů.

Na základě svého souhlasu s obsahem tohoto dokumentu návštěvník vstupující na Webové stránky potvrzuje, že přečetl, porozuměl a akceptoval tyto informace a důležitá Právní upozornění